실적 Week. 기대를 실망시키지는 않을 듯

하나증권 은행 Weekly 보고서는 정책 리스크 관리와 제도 변화 동향을 요약했다. 소상공인 대출 한도 확대와 신규 자금 공급, 대출 갈아타기 완화를 위한 3종 세트 도입 검토와 금융권·공공기관의 데이터 제공 강화 방안이 제시됐다. 더불어민주당의 자사주 의무 소각 관련 상법 개정안은 규제 수위를 낮춘 형태로 발의되었고, 디지털자산 혁신법의 발의 시기는 1~2개월 연기될 전망이다. 은행 익스포저의 RWA 400%에서 100%로의 특례 부여안이 검토 중이며, 정책펀드 형태의 투자로 부도 위험 감소가 기대된다. 2분기 어닝시즌이 시작될 예정인 가운데 CET1 비율 개선과 주주환원 확대 가능성과 외부 요인에 따른 시장 분위기 변화가 주목된다. 당사는 KB금융과 신한지주를 주간 선호 종목으로 선정하고 각각 147,000원과 81,000원의 목표주가를 제시했다.

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• - 금융당국의 소상공인 대출 한도 확대와 신규 자금 공급, 대출 갈아타기 완화 등 금리 부담 경감을 위한 3종 세트 도입 검토와 데이터 정보 제공 강화 추진
• - 가상자산 관련 디지털자산 혁신법은 발의 시기가 1~2개월 연기될 전망으로 제도 리스크 요인도 주목
• - 은행의 정책펀드 투자에 대한 RWA 특례 부여 방안 검토로 해외 사례와 함께 부도율 위험 하향 효과 기대
• - 2분기 어닝시즌 시작과 CET1 비율 개선, 주주환원 확대에 대한 기대가 투자심리에 주요 요인으로 작용