은행 · 산업 분석
분기 최대 이익 시현 예상. Multiple 정상화 ..
리포트 핵심 요약
AI 요약하나증권은 은행 업종의 2분기 실적이 역대 분기 최대치를 기록할 것으로 전망한다. 2분기 순익은 약 6.4조원으로 컨센서스를 상회할 가능성이 크며, 대출성장과 NIM 하락에도 순이자이익이 크게 증가하고 원/달러 하락으로 외화관련 비이자이익도 양호할 것으로 보인다. 충당금은 다소 증가하나 대손비용은 제한적이며 RWA 감소로 CET1 비율이 크게 개선될 전망이다. 분석에 따르면 은행 업종의 목표가 상향과 PBR 상승으로 투자 흐름이 개선되며 상승 여력 약 13.7%로 나타났다. KB금융과 하나금융이 최선호주로 꼽히고 신한지주와 BNK금융도 관심종목으로 언급되며, 카드 및 글로벌 은행 비교 등 벤치마크 포인트도 함께 제시된다.
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증권사 원문 PDF 확인 ↗핵심 인사이트
AI 추출- - 2Q 추정 순익 약 6.4조원으로 역대 분기 최대 이익 시현 및 컨센서스 상회 가능성.
- - 대출성장률은 QoQ 약 1.6% 상승하고 NIM은 약 2bp 하락해 순이자이익이 큰 폭으로 증가.
- - 원/달러 하락으로 비화폐성 외화환산익이 크게 늘어나 비이자이익도 양호할 것으로 전망.
- - 6개월간 목표가 상승과 평균 PBR 상승으로 투자 흐름이 개선되며 상승 여력 약 13.7%.
- - KB금융과 하나금융이 최선호주로 제시되며 신한지주와 BNK금융도 관심종목으로 언급.
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
발행 당시 목표가147,000원
하반기 자사주 매입 확대에 따른 밸류업 모멘텀 및 외국인 순매수 증가 가능성.
발행 당시 목표가110,000원
원화 대출 성장과 외화환산익 증가로 실적 컨센서스 상회 기대.
발행 당시 목표가81,000원
원/달러 하락으로 외화환산익 증가와 비이자이익 양호 전망.
발행 당시 목표가16,000원
1분기 부진 이후 2~3분기에 실적 개선 및 외화환산익 증가로 컨센서스 상회 가능성.
발행 당시 목표가28,500원
충당금 증가로 2Q 실적이 컨센서스 하회 가능성.
발행 당시 목표가22,000원
2Q 당기순이익 710으로 컨센서스에 근접하거나 상회 여부가 주목.
발행 당시 목표가미제시
2Q 순이익 133으로 낮으나 2Q 실적 개선 기대.
발행 당시 목표가26,500원
2Q 순이익 200으로 다소 미진하나 2~3분기 개선 기대.
발행 당시 목표가40,000원
2Q 당기순이익 127로 낮지만 밸류에이션 프레임에서 매력 부각 가능.
발행 당시 목표가미제시
데이터가 본 보고서에서 명시적으로 제시되지 않아 변동성 주의.
발행 당시 목표가미제시
외국인 지분율 및 대차잔고 흐름 차트에 포함된 카드사로 벤치마크 관찰 대상.
발행 당시 목표가미제시
글로벌 카드사 밸류에이션 프레임의 비교 대상.
발행 당시 목표가미제시
글로벌 카드사 밸류에이션 프레임의 비교 대상.
발행 당시 목표가미제시
글로벌 카드사 밸류에이션 프레임의 비교 대상.
발행 당시 목표가미제시
미국 대형 은행으로 글로벌 페어 비교의 은행 섹터 포함.
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