실적 온도차 확대 구간

보험 산업 전반에서 신계약 부진, 위험손해율 상승, 실손 요율 인상, 가정 변경, 교육세 부담 등 공통적인 압력이 발생하고 있다. 다만 이러한 변수는 보유 계약 포트폴리오 구조에 따라 실적 온도차를 나타낸다. 현대해상은 올해 제도 변화의 수혜 기대감으로 상대적으로 긍정적인 흐름이 관찰될 가능성이 있다. DB손해보험은 2028년까지 누적 배당수익률이 27.1%로 기대되며 최선호주로 제시되었다. 3차 상법개정안 통과 시 자사주 보유 비중이 높은 현대해상(15.2%), DB손해보험(12.3%)의 주주환원 기대감이 부각된다.

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• - 포트폴리오 구조 차이가 실적 온도차의 주요 촉매로 작용하므로 포트폴리오 구성의 차이가 수익성에 큰 영향을 준다.
• - 현대해상은 제도 변화 수혜 기대감을 바탕으로 상대적으로 긍정적 가이드를 제시할 가능성이 있다.
• - DB손해보험은 2028년까지 누적 배당수익률 27.1% 기대와 함께 최선호주로 제시되어 밸류에이션 측면에서 매력도가 높다.
• - 3차 상법개정안 통과 시 자사주 비중이 높은 현대해상(15.2%), DB손해보험(12.3%)의 주주환원 기대감이 커진다.