전고점 뚫은 KB와 신한. 실적 차별화도 더 커..

KB금융과 신한지주가 전주를 넘어 역대 신고가를 경신하는 흐름이 뚜렷해지면서 은행주가 큰 폭으로 상승했다. 금리 모멘텀과 원/달러 환율 흐름이 긍정적으로 작용하고 있으며, 대형은행 지주사를 중심으로 투자심리가 개선되고 있다. 다만 2분기 실적은 은행별로 차별화될 가능성이 커져 중견·소형 은행의 실적 이슈가 상대적으로 약화될 전망이다. 은행권은 코리보 퇴출 이슈와 대체 금리 체계로의 전환 준비에 들어가고 있으며, 자금조달 비용과 NIM의 변동성도 주목해야 한다. 당사는 KB금융과 신한지주를 중심으로 업종 비중 확대를 권고하며, 톱픽으로는 별도 표기에 의존하지 않았다.

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• - KB금융의 2분기 실적 모멘텀 상회 가능성과 자사주 매입 효과로 주가 상승 탄력
• - 신한지주도 2분기 모멘텀 양호하나 주가 상승 폭은 KB금융 대비 제한적
• - 은행업종에 대한 투자의견 비중 확대 및 대형은행 지주사 위주 관심 증가
• - 금리 모멘텀과 글로벌 금리 상승, BoK 금통위 결과 등 매크로 변수에 은행주 민감
• - 코리보 퇴출 및 대체지표금리 이슈로 대출 금리 체계 재편 가능성