1Q26 Review: 금융 AI Agent 사업화 추진 본..

1Q26 실적은 매출액 178억원, 영업이익 27억원으로 전년동기 대비 각각 8.1%, 25.6% 감소했고, 공공/금융기관의 일부 프로 15,000건의 프로젝트 지연으로 당초 추정치를 크게 하회했다. 실적 부진에도 금융권 AI Agent 기업으로의 도약과 중장기 성장 동력 확보를 추진해 왔으며, 자금관리시스템 전제품의 AI 전환과 에이전트 뱅킹 및 정보계 에이전트 등 신성장 동력이 추진 중이다. 2Q26 Preview에서 매출액 193억원, 영업이익 37억원으로 전년동기 대비 각각 4.5%, 12.7% 증가하는 성장세 전환이 기대되며, 공공/금융기관 및 중견/대기업 부문 수익 창출이 가속화될 것으로 보인다. 밸류에이션 측면에서 PER은 8.6배로 국내 유사 및 동종업계 평균인 10.7배 대비 저평가 매력이 있으며 EV/EBITDA는 4.4배로도 매력이 있다.

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• - 1Q26 매출액 178억원, 영업이익 27억원으로 전년동기 대비 각각 8.1% 감소, 25.6% 감소였고 공공/금융기관의 15,000건 규모 프로젝트 지연이 부진 원인으로 파악된다.
• - 부진에도 금융권 AI Agent 기업으로의 도약을 추진 중이며 자금관리시스템 전제품의 AI 도입 및 에이전트 뱅킹, 정보계 에이전트 등 신성장 동력을 확보하고 있다. 또한 지난해 농협은행 PoC를 완료했고 광주은행에 일부 적용을 추진 중이다.
• - 2Q26 Preview에서 매출액 193억원, 영업이익 37억원으로 전년동기 대비 각각 4.5%, 12.7% 증가하며 실적 성장세 전환이 기대된다.
• - Branch Q의 매출은 2025A 74.4에서 2026E 81.8, 2027E 88.6으로 증가할 것으로 예상되며, 영업이익은 13.5에서 14.8, 16.8로 상승할 전망이다.