이익증가 추세 회복

2분기 연결순이익은 YoY 5.7% 증가하며 분기 최대 실적 달성. 상반기 누적 연결순이익은 3,857 억원으로 역대 최대치를 기록했다. 이익 증가의 주요 원인은 RA 손예빈 감소와 비이자이익 증가, 채권평가손실 소멸의 효과로 요약되며, 이자이익은 QoQ 4% 증가하고 원화대출금은 3.6% 증가해 그룹 NIM은 3.12%로 1bp 하락했다. 캐피탈 자회사 실적 개선이 그룹에 기여하며 JB 우리 캐피탈의 비중이 커지는 추세다. 상반기 이익 가이던스는 4% 초과 달성 중이며 주주환원율은 50%로 전망된다.

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• - 2Q26 연결순이익 2,018 억원, YoY 5.7% 증가; 상반기 누적 연결순이익 3,857 억원도 역대 최대치이다.
• - 이익 증가의 주요 원인은 RA 손예빈 감소, 비이자이익 증가, 채권평가손실 소멸이며 이자이익은 QoQ 4% 증가, 원화대출금은 3.6% 증가로 그룹 NIM은 3.12%로 1bp 하락했다.
• - 캐피탈 자회사가 그룹 실적 개선에 크게 기여했고, JB 우리 캐피탈의 비중이 커지는 중이다.
• - 주주환원율은 50% 전망이며 2분기 DPS는 314원으로 증가했다.