2Q26 Review: 견조한 이익을 바탕으로 한 배..

2Q26 연결 순이익은 6,899억원으로 전년동기 대비 42.7%, 직전분기 대비 9.1% 감소했다. 투자손익 감소와 보험손익 감소가 이익 하락의 주된 원인이며, 퇴직충당금 등 일회성 비용으로 자본손실이 확대됐다. 그럼에도 신계약 CSM 증가 및 견조한 CSM 지속으로 중장기 이익 창출 여력이 확인되며, 6월말 CSM은 13.7조원으로 전년말 대비 4.0% 증가했다. 향후 보장성보험 판매 확대와 자산운용 수익성 개선이 이익 개선의 동력이 될 것이며, 배당도 상승 여력이 있다. 2026년 DPS는 6,900원으로 상승한다는 전망이며, 배당성향은 40%대에서 유지될 것으로 예상된다.

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• - 2Q26 순이익 6,899억원, YoY -42.7%, QoQ -9.1%로 실적이 크게 부진.
• - 투자손익 감소와 보험손익 감소가 이익 하락의 주된 원인이며, 퇴직충당금 등 일회성 비용으로 자본손실이 확대됐다.
• - CSM은 안정적으로 확대 중이며 6월말 CSM는 13.7조원으로 전년말 대비 4.0% 증가. 신계약 CSM는 8,689억원으로 YoY 13.1% 증가.
• - 향후 이익 창출의 핵심은 보장성보험 판매 확대와 신규 계약에서의 CSM 확대 및 자산 운용 수익성 개선.
• - 배당은 2026년 DPS 6,900원으로 상승하고 배당성향은 약 40%대에서 유지될 전망.