JB금융지주 · 기업 분석
배당가능이익은 걱정하지 마세요
리포트 핵심 요약
AI 요약## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 25,000 원 ## 핵심 투자 포인트 1) 배당가능이익에 대한 우려가 있지만 배당가능이익에 대해서는 우려하지 않아도 된다고 판단하며, JB 금융이 목표로하고 있는 2025 년 주주환원율 45% 달성은 문제 없을 것으로 보인다. 현재 확보된 2025 년 배당가능이익은 3,747 억원으로 계획하고 있는 배당과 자기주식매입소각을 진행하기 충분한 규모이다. 2) 현재 확보된 2025 년 배당가능이익은 3,747 억원으로 계획하고 있는 배당과 자기주식매입소각을 진행하기 충분한 규모이다. 3) 2025 년 목표 연결순이익 7,050 억원을 달성하면 주주환원율은 45%가 된다. ## 주요 실적 및 전망 - 2024년 배당가능이익: 2,336 억원 - 2025년 배당가능이익 예정: 3,747 억원 - 2024년 결산배당: 1,293 억원 - 2025년 1~3분기 분기배당: 900 억원 - 2025년 자기주식매입소각: 1,200 억원 (2024년 미매입분 310 억원 포함) - 합계: 3,393 억원으로 354 억원이 남게 됨 - 2025년 주주환원율 목표: 45% - 2025년 연결순이익 목표: 7,050 억원일 경우 주주환원율 45% 달성 전망 - 2024년 ~ 2026년 주요 수치(요약) - 순영업수익: 2024 2,215 억원 → 2025E 2,281 억원 → 2026E 2,334 억원 - 이자이익: 2024 1,976 억원 → 2025E 2,065 억원 → 2026E 2,126 억원 - 비이자이익: 2024 239 억원 → 2025E 216 억원 → 2026E 209 억원 - 영업이익: 2024 906 억원 → 2025E 958 억원 → 2026E 1,012 억원 - 연결순이익: 2024 678 억원 → 2025E 707 억원 → 2026E 750 억원 - EPS(원): 2024 3,473 → 2025E 3,626 → 2026E 3,842 - BPS(원): 2024 28,606 → 2025E 31,487 → 2026E 34,875 - DPS(원): 2024 995 → 2025E 1,045 → 2026E 1,075 - 배당수익률(24P): 5.1% - 기타 - 배당수익률(24P) 5.1% 언급 - PBR 및 PER 등 상세 지표는 표에 제시된 연도별 수치를 포함 ## 추가 메모 - 본 리포트는 2025-02-18 발행되었으며, 주요 수치 및 목표는 리포트 원문에 근거합니다.
AI가 작성한 요약입니다. 수치와 해석은 원문을 대조해 확인하세요.
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표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
발행 당시 목표가25,000원
Buy
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