본업은 양호했지만 일회성 비용 등으로 기대..

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 100,000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 연간 실적 - 연간 지배주주순이익은 46% (YoY) 증가한 1 조 330 억원을 기록했다. - 4분기 지배주주순이익은 전년동기대비 흑자전환한 994 억원으로 컨센서스와 추정치를 각각 39%/32% 하회했다. 2. 실적 하회 원인 및 비용 구조 - 본업은 양호했으나 일회성 비용이 약 1,500 억원 반영된 영향이 컸다. - 하회 요인은 환율 상승에 따른 외화채 비용과 부동산 관련 손실 등의 영향으로 언급됐다. - 향후 비용 축소에 따른 추가적인 수익성 개선이 이루어질 것으로 전망된다. 3. 밸류에이션 및 배당 매력 - 시가총액: 43,522 억원 - 배당수익률(24E): 5.1% - 연간 DPS는 3,980원(배당기준일 2/28)으로 기대배당수익률은 예년보다 높은 수준으로 제시됐다. ## 주요 실적 및 전망 - 연간 지배주주순이익: 46% (YoY) 증가한 1 조 330 억원 - 4분기 지배주주순이익: 994 억원, 전년동기대비 흑자전환 - 비용 측면: 일회성 비용 약 1,500 억원 반영 - 향후 전망: 비용 축소에 따른 추가적인 수익성 개선 기대 - 주요 배당지표: 연간 DPS 3,980원(배당기준일 2/28), 배당수익률(24E) 5.1% ## 추가 메모 - 주가 52주 최고가: 80,800원, 최저가: 60,900원 - 투자의견 및 목표주가는 유지: Buy, 100,000원 - 환율 및 외화채 비용, 부동산 손실 등의 일회성 요인이 4분기 실적 하회에 기여한 측면이 있음 - 비용 축소 및 수익성 개선의 가능성은 높게 평가되나, 저축은행/캐피탈 부문의 회복은 아직 진행 중인 상태로 언급됨

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• - 연간 실적
• - 연간 지배주주순이익은 46% (YoY) 증가한 1 조 330 억원을 기록했다.
• - 4분기 지배주주순이익은 전년동기대비 흑자전환한 994 억원으로 컨센서스와 추정치를 각각 39%/32% 하회했다.
• - 실적 하회 원인 및 비용 구조
• - 본업은 양호했으나 일회성 비용이 약 1,500 억원 반영된 영향이 컸다.