은행주 Outperform 현상 이어질 전망

은행주는 최근 주가 상승 모멘텀을 이어가며 Outperform 현상이 당분간 지속될 것으로 예상된다. 금감원이 홍콩 ELS 불완전판매에 대한 과징금을 1.4조원에서 6,000억원으로 대폭 감경한 것이 투자심리에 긍정적으로 작용했다. 신한지주와 KB금융이 원화 스테이블코인 논의에 참여하고 네이버의 배달의 민족 인수 검토 보도 등 업계 합종연횡의 흐름이 확대되고 있다. 포용금융 종합 평가체계의 공개와 자본규제 개편에 따른 RWA 산출 방식 개선 소식이 은행지주들의 수익성과 자본건전성에 긍정적인 영향을 줄 가능성이 크다. 주간 선호 종목으로 IM금융과 BNK금융이 제시되었으며 단기 변동성에 대비한 환율·금리 리스크 관리가 여전히 필요하다.

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• - HK ELS 과징금 1.4조원 → 6,000억원으로 대폭 감경, 추가 감경 여지도 남아 내년 2분기 실적에 긍정적 요인으로 작용 가능
• - 금융당국의 생산적금융 확대 및 자본규제 TF 가동 소식으로 은행지주 계열 증권사들의 자본규제 완화 기대감 확대
• - 신한지주 및 KB금융 주가 견인, 외국인 매수세 증가와 대형지주 주도의 상승 흐름이 뚜렷
• - 포용금융 평가체계 공개 및 저신용/저소득 차주 대상 대출 비중 평가 예정으로 중장기 수요 견인 기대
• - RWA 산정 방식 개선으로 자본여력(특히 CET1) 증가 요인 마련, 원/달러 환율 상승 등의 단기 리스크에도 불구하고 2분기 상승 여지가 존재