iM금융지주(139130) 증권사 리포트

2Q26 연결당기순이익은 1,411억원으로 QoQ 8.7% 감소, YoY 9.0% 감소했다. 이익 감소의 주요 원인은 교육세 인상으로 인한 판관비 증가이며, 순이자이익은 4,221억원으로 전분기와 비슷하게 유지됐다. 비이자이익은 1,37...

2Q26 지배주주순이익은 1,411억원으로 컨센서스 대비 5.1% 하회했다. 판매관리비가 전분기 대비 10.9% 증가했고 은행의 통상임금 관련 비용 및 교육세율 변경 직전 비용이 반영되며 하회 요인이 됐다. 증권 자회사의 ETF LP 비...

2Q26 지배주주 순이익 1,411억원(-9% YoY)은 컨센서스 하회 여부로 평가되며, 은행과 증권의 시장성 손익 악화가 실적 부진의 주된 원인으로 지목됩니다. 4분기에는 추가 자사주 매입의 가능성이 열려 있고, 3Q26에 이미 300...

2분기 실적은 비이자이익 부진과 판관비 증가로 시장 기대치를 하회했고 2분기 순이익은 YoY 9.0% 감소했다. CET1 비율은 대폭 개선되어 2분기 12.27%로 QoQ 25bp 상승, 12.3%에 근접했고 그룹의 RWA 관리가 큰 역...

데이터 부재로 요약 생성이 불가합니다. 제공된 PDF 전문의 핵심 텍스트(사실상 이슈/리스크/펀더멘털 및 컨센서스 변동 등)를 붙여주시면 3~5문장의 요약과 3~5개의 인사이트를 생성하겠습니다.

2Q 연결순이익은 1,411 억원으로 YoY -8.9% 감소했다. 이자이익 및 비이자이익은 증가했으나 비용 증가로 이익은 상쇄됐다. 자본비율 상승에 따라 주주환원 강화가 진행 중이며, 자기주식 매입/소각도 확대되고 있다. 비과세 배당 도...

2Q26 지배순이익은 1,411억원(-9% YoY)으로 비용 부담 확대와 교육세 증가 영향으로 컨센서스를 하회했다. 비이자이익은 1,373억원(+2.5% YoY)으로 소폭 증가했으나 외환/파생 트레이딩 손익 부진으로 이익 개선은 제한적이...

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2분기 순이익은 QoQ 6.1% 감소로 컨센서스 하회 가능성에 따른 다소 아쉬움이 남는다. 자사주 확대와 외국인 수급이 주가 및 밸류에 긍정적 요인으로 작용하고 있으며, 2분기 매입 규모 215억원을 포함해 상반기에 400억원의 자사주 ...

iM금융지주의 영업이익은 파생 손실과 비용 증가로 YoY 감소했습니다. 하지만 계열 증권사의 수수료이익이 100% YoY 증가해 본질 실적이 개선될 여지가 나타났습니다. 비은행 기여도의 확대에 따른 이익 전망치 상향이 기대되며, 1Q26...

1Q26 연결당기순이익은 1,545억원으로 QoQ 1,166.4% 증가했고, 즉시연금 소송 충당부채 환입으로 영업외이익이 크게 늘어난 것이 주된 원인이다. 1Q26 순이자이익은 4,215억원으로 QoQ 소폭 감소했고, 비이자이익은 1,2...

본 문서는 PDF 전문 형식의 리포트에서 KOSPI 관련 맥락의 수치를 제시하고 있다. 요약은 원문에 기재된 수치를 변형 없이 보여주며, 해석이나 투자 판단과 같은 기본정보는 포함되지 않는다. 문서에 나타난 수치 9025.4, 25.8,...

컨센서스에 부합했지만 일회성 요인 제외시 양호한 실적. 비은행 부문도 뚜렷한 개선 추세를 보였다. 1분기 CET 1 비율은 11.99%로 QoQ 12bp 하락했으나 연내 CET 1 비율 12.3% 상회는 충분히 가능하다고 평가된다. 총주...

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2026년 1분기 연결순이익은 1,545 억원으로 YoY 0.1% 증가했다. 이자이익이 4.6% 증가하고 비이자이익이 8.3% 증가하는 등 탑라인 이익이 5.4% 증가했지만 판관비가 10.8% 증가해 수익 증가를 상쇄했다. 일회성 요인으...

1Q26 지배순이익은 1,545억원(+0.1% YoY)으로 소폭 증가했고, 핵심이익은 5,061억원(+11.3% YoY)으로 양호한 마진 흐름을 보였다. 그러나 비용(판관비 2,683억원(+10.8% YoY))과 자본 관리의 필요성이 부...

1Q26 지배주주순이익은 1,501억원으로 컨센서스 1,526억원에 부합할 전망이다. 그룹 이자이익은 전분기 대비 1.5% 증가하고 은행 원화대출은 2.5% 성장하며 NIM은 전분기 대비 2bp 감소할 것으로 예상된다. 캐피탈 자회사 오...

4Q25 지배주주순이익은 122억원으로 컨센서스 대비 38.0% 하락, 금리 상승에 따른 채권평가손실 및 통상임근 관련 비용 증가 200억원에 기인한다. 그룹 이자이익은 전분기 대비 3.0% 증가했으나 은행 원화대출은 전분기 대비 0.5...

2024년 실적부진의 요인이었던 투자증권이 흑자전환했고 캐피탈 순이익도 증가하며 연결순이익이 증가세를 보이고 있다. 주주환원율은 39%에 도달했고 2026년에는 43%로 상승할 전망이다. 상반기에 400억원 규모의 자체주식 매입을 발표했...

경상 NIM이 전분기 대비 2bp 상승해 이자이익 개선으로 향후 이익 추정치를 상향하고 환원 확대 및 자본비율 개선의 동반 필요성이 강조됩니다. 4Q25 지배주주 순익은 122억원(+134% YoY)으로 증가했으며, 비용 증가 및 비경상...