더욱 확대된 격차 2Q26 Fundamental Scorecar..

2Q26 은행 산업에서 비은행/비이자이익으로 이익 격차가 심화되고, 그룹 내 증권 및 여전업 기여가 늘어나면서 업계 간 차별화가 강화됐다. 또한 밸류에이션과 환율을 고려한 자본정책 차별화가 중요한 시점으로 제시되며 대형 시중은행지주 선호가 지속될 것으로 보인다. 단기 트레이드 관점에서는 밸류에이션 매력과 환율 영향에 기반한 접근이 가능하다고 평가된다. KB금융은 은행업종 내 가장 편안한 선택지로 제시되며 12M 목표가 205,000원으로 제시되고 유지된다. 하나금융지주는 환율 상승에 따른 자본비율 부담과 대손비용 적립의 영향으로 12M 목표가 153,000원을 유지하는 것으로 요약된다.

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• - 2Q26에서 비은행/비이자이익으로 이익 격차 확대
• - 그룹 내 증권과 여전업의 실적 기여도 증가
• - 대형 은행지주 간 차별화된 자본정책 필요
• - 대형 시중은행지주 선호 지속, 밸류에이션 매력과 환율 관점의 단기 접근 가능
• - KB금융은 은행업종 내 가장 편안한 선택지로 평가