하나금융지주 · 기업 분석
다소 과민반응. 주가 약세는 오히려 비중확대..
발행 당시 목표가130,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약4분기 순익은 YoY 10.9% 증가한 569억원으로 확인되며, 과징금 충당부채로 1,670억원의 일회성 영업외비용이 발생했지만 SPC 지분투자익 약 1,250억원으로 일부 상쇄된다. CET1 비율은 4분기 13.37%로 QoQ 4bp 상승했고, 2026년 자사주 매입 규모는 총 9,000억원 이상, 2026년 중 총주주환원율은 50%를 상향 돌파할 것으로 기대된다. 2023-2027F 연결당기순이익은 3,422/3,739/4,003/4,160/4,359 십억원으로 증가하며, 순이자이익은 8,879/8,761/9,163/9,580/9,980 십억원, 순수수수료이익은 1,978/2,470/2,719/2,641/2,729 십억원으로 추정된다. 총영업이익은 10,852/10,687/11,377/11,829/12,377 십억원이며 일반관리비는 4,114/4,307/4,357/4,958/5,180 십억원으로 증가한다.
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증권사 원문 PDF 확인 ↗핵심 인사이트
AI 추출- - 4Q 순익 569억원으로 YoY +10.9%를 기록했으나 1,670억원의 일회성 비용이 발생했고 SPC 지분투자익 약 1,250억원으로 일부 상쇄됐다.
- - CET1 비율은 13.37%로 QoQ +4bp 상승했고 2026년 자사주 매입 규모는 >9,000억원, 주주환원율은 50%를 상회할 것으로 기대된다.
- - 2023-2027F의 연결당기순이익은 3,422/3,739/4,003/4,160/4,359 십억원으로 증가 전망이며, NII와 순수수수료이익은 각각 8,879/8,761/9,163/9,580/9,980 십억원, 1,978/2,470/2,719/2,641/2,729 십억원으로 추정된다.
- - 총영업이익은 10,852/10,687/11,377/11,829/12,377 십억원이고 SG&A는 4,114/4,307/4,357/4,958/5,180 십억원으로 증가한다.
이 리포트에 언급된 종목
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하나금융지주 086790
일반 언급발행 당시 목표가130,000원
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