내용상으로는 매우 양호했던 실적. 성장성 확..

비경상 요인으로 컨센서스 하회했으나 2분기 수익력은 NIM 상승과 수수료 급증으로 양호한 흐름을 보였다. 그룹 원화대출금은 QoQ 1.9% 성장했고 그룹 NIM은 1.88%로 QoQ 6bp 상승, 은행 NIM은 1.61%로 QoQ 3bp 상승했다. 수수료이익은 QoQ 15.9% 증가했고 증권중개수수료·신탁보수·인수주선·자문수수료 등에서 대폭 증가했다. 대손비용은 4,470억원 증가했지만 중앙미디어그룹 추가 충당금 및 PF 충당금 등을 제외하면 경상 충당금은 약 3,400억원 수준으로 추정된다. 2Q 분기에 자사주 매입 2,500억원이 발표되었고 올해 총주주환원율은 50% 달성 전망이다.

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• - 비경상 요인으로 컨센서스 하회했으나 NIM 상승과 수수료 급증으로 수익력은 양호한 흐름.
• - 그룹 원화대출금 QoQ +1.9%, 그룹 NIM 1.88%(전분기대비 +6bp), 은행 NIM 1.61%(전분기대비 +3bp).
• - 수수료이익 QoQ +15.9% 증가, 증권중개수수료·신탁보수·인수주선·자문수수료 등에서 대폭 증가.
• - 대손비용은 증가했으나 경상충당금은 약 3,400억원 수준으로 추정되며, 관련 충당금 이슈를 일부 상쇄.
• - 2Q 분기에 자사주 매입 2,500억원 발표 및 연간 총주주환원율 50% 달성 전망.