기업은행 · 기업 분석
2026년은 개선을 꿈꾼다
발행 당시 목표가22,000원
발행 당시 투자의견Hold
리포트 핵심 요약
AI 요약4Q25 지배주주순이익은 4,625억원으로 컨센서스에 부합했다. 4Q25 이자이익은 전분기 대비 2.1% 증가했고 원화대출은 전분기 대비 0.4% 증가로 NIM은 1.57%를 유지했다. 비이자이익은 금리 상승의 영향에도 불구하고 대출채권 상·매각 확대에 따른 대출채권처분손익이 증가했다. 연간 CIR은 37.1%, CCR은 4분기 누적 53bp를 기록했고 2025년 은행의 별도 당기순이익은 2조 3,858억원으로 전년 대비 1.7% 감소했다. 배당정책은 CET-1비율 12.0% 이내에서 배당성향 35%의 주주환원 정책을 유지하고 있으며 배당수익률은 5.1% 수준이다.
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AI 추출- - 4Q25 순이익 컨센서스 부합 및 이자이익 증가와 NIM 유지가 핵심 흐름이다.
- - 비이자이익은 금리 상승에도 불구하고 대출채권 상·매각 확대로 손익이 증가했다.
- - 연간 CIR 37.1%, CCR 53bp 누적으로 자본효율성 흐름이 개선되었으나 2025년 별도 당기순이익은 전년 대비 감소했다.
- - 배당정책은 CET-1 12.0% 이내에서 배당성향 35%를 유지하고 배당수익률은 약 5.1% 수준이다.
이 리포트에 언급된 종목
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기업은행 024110
일반 언급발행 당시 목표가22,000원
Hold
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