기업은행 · 기업 분석
떨어져라 환율아
발행 당시 목표가25,500원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2Q26 지배주주순이익은 6,836억원으로 컨센서스에 부합했다. 이자이익은 전분기 대비 4.7% 증가했고 원화대출은 전분기 대비 1.8% 증가했으나 조달비용 상승 압력으로 NIM은 1bp 하락했다. 비이자이익은 환율 상승에 따른 환차손 356억원이 반영됐으나 1Q 대비 기저효과 및 유가증권 손익 증가로 상승 여력이 남았다. 판관비는 계절적 요인으로 성과급 860억원 반영 및 은행 교육세 인상 효과로 226억원이 추가 반영되어 QoQ 11.3% 증가했다. 2026년 7월 배당 및 결산배당으로 총 2회의 배당이 예정되었으며 배당수익률은 3.50% 수준으로 제시됐고 12M Forward BPS는 44,651원으로 평가되며 상승여력은 25%로 나타났다.
AI가 작성한 요약입니다. 수치와 해석은 원문을 대조해 확인하세요.
증권사 원문 PDF 확인 ↗핵심 인사이트
AI 추출- - 2Q26 지배주주순이익이 컨센서스에 부합해 단기 실적 안정성을 확인했다.
- - 이자이익은 증가했지만 조달비용 증가로 NIM은 1bp 하락했고 원화대출은 분기 대비 증가했다.
- - 비이자이익은 2Q에 356억원의 환차손이 반영됐으나 1Q 대비 기저효과와 유가증권 손익 증가로 개선 여력이 남았다.
- - 판관비는 계절적 요인으로 성과급 860억원, 교육세 인상으로 226억원이 반영되며 QoQ 11.3% 증가했다.
- - 배당정책은 2026년 두 차례 배당 예정, 배당수익률은 약 3.5%이며 12M Forward 기준 BPS는 44,651원으로 평가된다.
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
기업은행 024110
일반 언급발행 당시 목표가25,500원
Buy
동일 종목의 반복 언급은 묶었습니다. 목표가가 서로 다르면 원문 확인이 필요합니다. AI 추출 내용은 원문과 대조해 주세요.
이 기업의 다음 리포트도 궁금하다면
앱에서 관심종목으로 저장하세요.