동양생명 완전자회사화는 ABL생명 통합을 위..

동양생명 완전자회사화에 따른 신주 발행으로 CET1 비율이 약 15bp 개선될 것으로 예상되며, 1분기 CET1 비율은 13%를 상회할 전망이다. 1분기 순익은 외환손실 가능성에도 케이뱅크 관련익으로 컨센서스를 상회할 가능성이 크고, 대출성장은 0.8% 수준이지만 NIM 유지로 이자이익은 양호할 것으로 보인다. 그룹 대손비용은 4,200억원대 수준으로 낮아질 가능성이 있으며, 자사주 매입이 상반기에 2,000억원, 하반기에 1,500~2,000억원 추가될 것으로 예상되어 총주주환원율이 큰 폭으로 상승할 수 있다. 밸류업 정책은 CET1 13% 상회를 촉진하고, 외국인 지분 변동에도 주가의 반등 시점에서 탄력성을 확보할 가능성이 있다.

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• - 동양생명 완전자회사화에 따른 신주 발행으로 CET1 비율 약 15bp 개선 요인 예상; 1분기 CET1 비율은 13% 상회 전망.
• - 1분기 순익은 외화환산손실에도 불구하고 케이뱅크 관련익으로 컨센서스 상회 가능.
• - 대출성장은 0.8%로 크지 않지만 NIM 유지로 이자이익 양호; 그룹 대손비용도 4,200억원대 수준으로 낮아질 가능성.
• - 상반기 자사주 매입 2,000억원 외에 하반기 1,500~2,000억원 추가 매입 예상으로 총주주환원율 45~46%대 상승 가능.