실질 배당 매력은 높다

2Q26 지배주주순이익은 1조 46억원(+7% YoY)으로 컨센서스를 상회했습니다. 실질 배당 매력은 여전히 높아 향후 1년간 세후 배당수익률이 5%대가 기대됩니다. 중장기 배당/주주환원 정책으로 환원율 50% 목표 하에 자사주 매입이 1,500억원으로 확정됐고 하반기 1,300억원, 내년 초 200억원으로 분할 집행될 예정입니다. 자본은 CET1 비율 13.2% 상회를 기록했고 ROE는 8.2~8.9%로 추정됩니다. 순이자마진(NIM)은 지주가 flat하고 은행은 1bp 하락하는 등 수익성 흐름은 견실하나 금리 환경의 변화에 따른 마진 개선 여지가 있습니다.

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• - 2Q26 지배주주순이익은 1조 46억원(+7% YoY)으로 컨센서스를 상회했습니다.
• - 세후 배당수익률이 5%대에 근접할 전망으로 실질 배당 매력이 여전히 큽니다.
• - 2027년 1월까지 자사주 매입 총액은 1,500억원으로 확정되었고, 하반기 1,300억원/내년 초 200억원으로 분할 집행합니다.
• - CET1비율은 13.2% 상회, ROE는 8.2~8.9%로 추정되며 자본 여력이 양호합니다.
• - 순이자마진(NIM)은 지주가 flat하고 은행은 1bp 하락하는 등 수익성 흐름은 양호하나 금리 변화에 따른 마진 개선 여지가 남아 있습니다.