기업은행 · 기업 분석
순이익 감소, 중간배당 예정
발행 당시 목표가30,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2026년 1분기 연결순이익은 7,487 억원으로 YoY 7.4% 감소했다. 이자이익은 3.7% 증가했으나 비이자이익 감소와 충당금비용 증가로 이익이 감소했다. NIM은 1.60%로 전분기 대비 3bp 상승했고 대출은 QoQ 0.7%, YoY 3.4% 증가했으며 자산건전성은 안정적이다. 중간배당이 2026년 상반기에 예정되나 자사주 매입소각 및 감액배당은 활용되지 않고, 배당소득분리과세 요건 미충족으로 주주환원 측면의 매력은 타 은행 대비 약하다고 판단된다. 밸류에이션은 매력적이나 주주환원 수단의 제약으로 상대적 매력이 감소하는 모습이다.
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AI 추출- - 2026년 1분기 연결순이익 7,487 억원, YoY -7.4%로 감소, 이자이익은 3.7% 증가했으나 비이자이익 감소와 충당금비용 증가로 이익 압박 지속
- - NIM 1.60%로 QoQ 3bp 상승; 대출은 QoQ 0.7%, YoY 3.4% 증가하며 자산건전성은 안정적(고정이하여신 비율 1.28% 유지, 연체율 0.98% QoQ 0.07pp 상승)
- - 2026년 상반기에 중간배당 예정이나 자사주 매입소각 및 감액배당은 미활용; 배당소득분리과세 요건 미충족으로 주주환원 측면의 매력은 타 은행 대비 약함
- - 2026년 추정 ROE 7.2%, PER 약 6.0x, PBR 0.41x 등 밸류에이션은 매력적이나 타 은행 대비 주주환원 수단 제약으로 상대적 매력 감소
이 리포트에 언급된 종목
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기업은행 024110
일반 언급발행 당시 목표가30,000원
Buy
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