1차 목표 완성, 이제 비은행 계열사 강화로 ..

1Q26 실적은 대손비용 증가와 판관비 확대로 컨센서스 및 추정치를 하회했다. 그러나 CET1비율은 13.6%로 업계 커버리지 가운데 최상위 수준에 달했고, 풍부한 자본력을 바탕으로 비은행 계열사 강화와 자회사 통합 속도를 높일 여력이 남아 있다. 보험/증권 부문의 확장 및 각종 자본조달 이벤트가 예정되어 자본구조 개선과 시너지 창출이 기대된다. CET1 비율에 미치는 순 영향은 RWA 증가로 상쇄될 가능성이 크며, 주주환원 정책은 구간별 30%~50%로 제시되어 있다.

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• - CET1비율 13.6%로 자본건전성 확보 및 비은행계열사 강화에 여력 확보
• - 1Q26 대손비용 증가와 판관비 확대로 실적 컨센서스 하회 — 교육세 인상, 증권 출범 인력 충원, 보험사 인수 비용 포함
• - 자회사 통합 및 규모 확대 로드맵 가속: 증권 증자 1조원, 동양생명 포괄적 주식교환, 보험사 지분 추가 인수로 약 3,000억원 가량 자본 증가 예상
• - RWA 증가로 CET1 영향은 거의 없거나 상쇄될 가능성이 크며, 주주환원율은 구간별 30%~50%로 제시