기업가치 제고를 위해 비은행 자회사 강화 중

1Q26 지배주주순이익은 6,038억원으로 컨센서스를 22.2% 하회했다. 하회 원인은 인도네시아 법인에서의 1회성 충당금 1,380억원 때문이며 은행 부문의 원화대출은 0.7% 성장했고 NIM은 전분기 대비 2bp 상승한 1.51%를 기록했다. 그룹 비은행의 편입으로 보험계열사 편입 효과가 비이자이익을 크게 개선했고 CCR은 해외 법인 충당금 적립으로 0.52%를 기록했다. CET-1 비율은 13.6%를 유지했고 토지자산 재평가로 세후 1.8조원의 자본 증가가 반영되었지만 해당 자본은 배당가능이익으로 사용되지는 않는다. 또한 1분기 DPS는 220원이며 연간 DPS 10% 증가가 기대되고, 하반기 추가 600억원 규모의 자사주 매입과 상반기 2,000억원의 자사주 매입을 포함한 연간 총주주환원율은 43.6%로 상승 여력이 있다.

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• - 1Q26 컨센서스 하회의 주된 원인은 인도네시아 법인에서의 1회성 충당금 1,380억원이었다.
• - 은행 부문 원화대출은 0.7% 성장했고 NIM은 전분기 대비 2bp 상승해 1.51%를 기록했다.
• - 보험 자회사 편입 효과로 비은행 부문의 이익창출력이 개선되었으며 CCR은 해외 법인 충당금 적립 영향으로 0.52%를 기록했다.
• - 토지자산 재평가로 세후 1.8조원의 자본 증가가 반영되었고 CET-1 비율은 13.6%를 유지했다. 이 자본은 배당가능이익으로 사용되지는 않는다.
• - 주주환원 측면에서 1Q DPS는 220원이고 연간 DPS 10% 증가가 예상되며 상반기 2,000억원의 자사주 매입에 이어 하반기에 600억원 규모의 추가 매입이 기대된다. 연간 총주주환원율은 43.6%로 상승 여력이 있다.