자본비율 상승과 비은행 확대를 위한 투자

1Q26 지배주주 순이익 6,038억원(-2% YoY)로 어닝 쇼크를 기록했고, 기타영업이익 부진과 판관비 증가가 주요 원인이다. 자본비율 상승 및 비은행 부문 확대를 위한 투자로 자산 재평가에 따른 CET1 비율이 13%를 상회했고 토지 재평가로 AOCI가 +1.8조원 증가했다. 또한 증자 및 동양생명 완전자회사화를 통해 자본과 계열사 구조를 강화하는 계획이 제시되었다. 비경상 요인으로 환차손 1,830억원, 명예퇴직비용, 해외법인에 대한 일시적 충당금 1,380억원이 반영되며 비용 측면의 부담이 남아 있다.

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• - 1Q26 어닝 쇼크는 기타영업이익 부진과 판관비 증가로 나타났으며, CIR는 51.6%로 비용 부담이 분기 실적에 반영됐다.
• - 토지 재평가로 AOCI 증가(+1.8조원)와 CET1 비율이 13%를 초과하는 등 자본구조가 견고해졌고 이를 바탕으로 증자 및 완전자회사화를 통한 비은행 부문 확대를 추진한다.
• - 자본확충과 계열사 재편 외에도 25% 잔여지분 인수 관련 주식교환 구조로 동양생명을 완전자회사화하고, 이 과정에서 우리금융은 870만주 신주 발행으로 자본조달을 계획한다.
• - 비경상 요인으로 인한 비용(환차손 1,830억원, 명예퇴직비용, 해외법인 충당금 1,380억원)이 분기 실적에 부담을 주었다.
• - 주주환원 정책 강화가 시사되며, 2026년 주주환원율을 45%로 가정하고 하반기에 800억원 규모의 추가 자사주 매입 가능성이 제시됐다.