충당금 우려 크지 않다

2Q26 지배주주순이익은 1조 2,227억원으로 컨센서스 부합 전망이다. 이자이익은 전분기 대비 1.2% 증가할 것으로 보이며 은행 NIM은 전분기 대비 3bp 상승한 1.61%로 예상된다. 비이자이익은 전분기 대비 11.4% 증가가 예상되나 기타는 환율 상승 및 유가증권 하락으로 전분기와 유사한 수준이다. 대손비용은 중앙그룹 관련 충당금 500억원이 반영될 전망이며 중앙그룹 익스포저는 그룹 4,000억원으로 은행 3,500억원, 캐피탈 500억원으로 제시된다. 2Q26 이후 ERP 발표 반영과 함께 CET-1 비율은 약 13%대에서 관리되며, 26년 총주주환원율은 50.6%로 전망되고 배당과 자사주 매입이 여기에 기여할 것으로 보인다.

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• - 2Q26 지배주주순이익은 1조 2,227억원으로 컨센서스 부합 전망.
• - 이자이익은 전분기 대비 1.2% 증가, 은행 NIM은 전분기 대비 3bp 상승한 1.61%로 예상.
• - 비이자이익은 전분기 대비 11.4% 증가하나 기타수익은 환율 상승 및 유가증권 하락으로 전분기와 유사.
• - 대손비용은 중앙그룹 관련 충당금 500억원 반영 예상; 중앙그룹 익스포저는 그룹 4,000억원으로 은행 3,500억원, 캐피탈 500억원으로 제시.
• - CET-1 비율은 관리대상으로 약 13%대 유지, 2분기 시작 시 13.23%로 시작하며 26년 총주주환원율은 50.6%로 전망; 배당 3.7%, 자사주 3.1% 구성이 포함.