우리금융지주 · 기업 분석
비과세 효과 반영 시 주주환원율 50% 상회
발행 당시 목표가48,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2Q26 지배주주순이익은 1조 46억원으로 컨센서스 대비 7.8% 상회했고, 이는 양호한 수수료 수익과 판매관리비 감소에 기인한다. 은행 이자이익은 전 분기 대비 0.5% 증가했으나 선제 조달 비용 상승으로 NIM은 1bp 하락했고, 원화대출은 1.9% 성장했다. 비이자이익은 환차손 반영과 보험 자회사 비용 반영에도 전분기 대비 상승여력은 56%로 개선되었고 WM 및 CIB의 핵심 수수료 수익이 성장했다. DPS 220원, 상반기 추가 자사주 매입 1,500억원 발표로 배당수익률은 3.90%이며, 비과세 배당 효과를 포함한 실질 총주주환원율은 50.8% 수준이다.
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AI 추출- - 2Q26 지배주주순이익은 1조 46억원으로 컨센서스 대비 7.8% 상회했고, 이는 양호한 수수료 수익과 판매관리비 감소에 기인한다.
- - 은행 이자이익은 전 분기 대비 0.5% 증가했으나 선제 조달 비용 상승으로 NIM은 1bp 하락했고, 원화대출은 1.9% 성장했다.
- - 비이자이익은 환차손 반영과 보험 자회사 비용 반영에도 전분기 대비 상승여력은 56%로 개선되었고 WM 및 CIB의 핵심 수수료 수익이 성장했다.
- - DPS 220원, 상반기 추가 자사주 매입 1,500억원 발표로 배당수익률은 3.90%이며, 비과세 배당 효과를 포함한 실질 총주주환원율은 50.8% 수준이다.
- - CET-1 비율은 13.71%로 60일 평균 거래대금 761억원이며, 60bp의 자산재평가 효과를 제외해도 11bp 상승한 수준이다.
이 리포트에 언급된 종목
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우리금융지주 316140
일반 언급발행 당시 목표가48,000원
Buy
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