하나금융지주 · 기업 분석
4Q Review: 자본 비율 및 수익성의 안정적 관..
리포트 핵심 요약
AI 요약## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 80000원 ## 핵심 투자 포인트 1. NIM의 가파른 회복 2. RWA 관리를 통한 CET-1 비율의 방어(4Q24 13.13% 기록 / -4bp q-q) 3. 25년 연간 배당 1조원 발표 및 상반기 4천억원 자사주 매입 발표로 주주 환원율 상승 가시성 제고 ## 주요 실적 및 전망 - 4Q 당기순이익 5,135억원, 15.7% y-y 증가, 컨센서스 5,427억원과 유사한 수준. 참고로, 연말 계절성 요인과 더불어 연말 환율 급등에 따른 FX환산손실 1,394억원을 인식. - CET-1 비율 4Q24 13.13% 기록 / -4bp q-q. - 25년 중 1조원 배당과 상반기 4천억원 자사주 매입 발표. - 2024P EPS 13,017; 2025E EPS 14,554. - NIM: 2023 1.5, 2024P 1.5, 2025E 1.4. - 추가 메모에서 확인되는 주요 포인트: - 자사주 매입 관련: 4Q24 중 발표한 자사주 1,500억원 중 올해 1Q 중 매입 분 531억원을 포함. - 24년 결산 배당: 24년 연간 주주 환원율 37.8% 발표. - 27년 주주 환원율 50% 목표로 점진적 주주 환원율 상승 가시성 제고. - 주주 환원율 42% 달성을 위한 하반기 추가 자사주 매입 필요성 언급.
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AI 추출- - NIM의 가파른 회복
- - RWA 관리를 통한 CET-1 비율의 방어(4Q24 13.13% 기록 / -4bp q-q)
- - 25년 연간 배당 1조원 발표 및 상반기 4천억원 자사주 매입 발표로 주주 환원율 상승 가시성 제고
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
발행 당시 목표가80,000원
Buy
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