현대해상 · 기업 분석
서광이 비추기 시작한다
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리포트 핵심 요약
AI 요약4분기 실적부진은 손해율 상승에 따른 예실차 손실 및 자동차보험손실 확대에 기인하며, 계리적 가정 업데이트에 따른 CSM조정액 폭도 반영된다. 26년 실손보험 세대별 인상률 추정은 1세대 3%대, 2세대 5%대, 3세대 16%대, 4세대 20%대 전체 평균 7.8%, 도수치료 관리급여 포함. 2023-2027E 재무 전망의 핵심 지표로 ROE: 13.17 20.92 13.73 15.97 18.26, PER: 2.90 2.07 3.27 2.60 2.05, PBR: 0.38 0.43 0.45 0.41 0.37, DPS: 2,063 - - - 3,095; 배당성향: 20.08 - - - 23.48. 시장수익률과 유사한 수준 예상하며, 향후 6개월 간 업종지수상승률이 시장수익률 대비 하회할 것으로 보인다.
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AI 추출- - 4Q 실적부진은 손해율 상승에 따른 예실차 손실 및 자동차보험손실 확대에 기인하고 계리 가정 업데이트에 따른 CSM조정액 폭도 반영된다.
- - 26년 실손보험 세대별 인상률 추정은 1세대 3%대, 2세대 5%대, 3세대 16%대, 4세대 20%대 전체 평균 7.8%이며 도수치료 관리급여가 포함된다.
- - 2023-2027E 재무 전망의 ROE/PER/PBR 및 DPS와 배당성향이 제시된다.
- - 향후 6개월간 업종지수상승률은 시장수익률 대비 하회할 것으로 예상되며 시장수익률과 유사한 수준으로 보인다.
이 리포트에 언급된 종목
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현대해상 001450
일반 언급발행 당시 목표가35,000원
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