카카오뱅크 · 기업 분석
4분기 마진 회복, ‘26년 성장 기대
발행 당시 목표가26,000원
발행 당시 투자의견MarketPerform
리포트 핵심 요약
AI 요약4Q25E 순이익은 891억원으로 기록 전망이며 컨센서스 대비 7% 하회 예상(QoQ -20%, YoY +5.5%). 6개월 우려하던 마진하락은 4분기 여신성장과 금리상승으로 10bp이상 개선될 전망. 인도네시아 디지털뱅크 슈퍼뱅크의 상장으로 상장차익이 26년 1분기 반영될 예정이며 투자자금액은 1,140억원으로 차익은 900억원 이상 반영될 것으로 예상(상장 후 기업가치는 9,000억원에서 2.4조원까지 성장). 카카오뱅크는 23년 Grab과 동남아 사업에 대한 전략적 파트너십으로 투자해 약 10%의 지분 보유; Celengan 및 Kartu Untung 등 협업 상품이 출시될 예정.
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AI 추출- - 4Q25E 순이익은 컨센서스 대비 7% 하회 예상, QoQ -20%, YoY +5.5%.
- - 마진은 4분기에 10bp 이상 개선될 전망.
- - 인도네시아 슈퍼뱅크 상장으로 상장차익이 26년 1분기에 반영될 예정이며 투자자금액은 1,140억원으로 차익은 900억원 이상 반영될 가능성.
이 리포트에 언급된 종목
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카카오뱅크 323410
일반 언급발행 당시 목표가26,000원
MarketPerform
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