은행 · 산업 분석
4Q24 Review: Time to Buy! 중요한 것은 속도..
리포트 핵심 요약
AI 요약교보증권의 은행 산업 리포트 4Q24 리뷰는 시장 불안에도 방향성에 주목하며, 장기적인 밸류업 프로그램과 주주환원 정책이 투자심리와 밸류에이션을 개선할 것으로 전망한다. 9개 은행의 2024년 연간 순이익은 21,225.5억원으로 이자이익 증가와 비이자이익 개선으로 개선됐다. 최근 커버리지 내 은행 중 카카오뱅크, 우리금융지주, 기업은행 등이 주가 상승을 기록했다. Time to Buy!은 속도가 아니라 방향성에 초점을 맞추며, 향후 배당 확대와 자사주 매입/소각 확대 등 주주환원 정책 강화가 긍정적 모멘텀으로 작용할 것으로 제시됐다. 또한 2024년 자본비율 관리와 수익 다변화가 2025년 주주가치 개선에 기여할 것으로 보인다.
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AI 추출- - 국내외 경기 및 정치 불안으로 은행업 주가가 하락했고 KRX은행업지수는 1.6% 하락, 3개월간은 7.6% 하락해 KOSPI 수익률을 1.5p, 8.7p 하회했다.
- - 최근 1개월간 커버리지 내 은행 중 카카오뱅크 +19.4%, 우리금융 +5.3%, 기업은행 +3.5%, DGB금융지주 +1.5%가 상승했다.
- - Time to Buy!은 속도가 아니라 방향이 핵심이며, 장기적인 밸류업 프로그램과 주주환원 정책으로 투자심리 회복과 밸류에이션 제고가 기대된다.
- - 2024년 9개 은행지주사의 연간 순이익은 21,225.5억원으로 이자이익 증가와 비이자이익 개선으로 개선됐다.
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
발행 당시 목표가72,000원
2024년 연결당기순이익 4조5,175억원으로 YoY 3.4% 증가했고, 이익은 이자이익 증가와 대손비용 감소에 기인한다.
발행 당시 목표가111,000원
2024년 연결당기순이익 5조782억원으로 YoY 10.5% 증가했고, BIS비율은 16.41%로 관리되며 NIM은 1.78%, 그룹NIM은 2.03%로 하락했다.
발행 당시 목표가83,000원
2024년 연간 순이익은 3조7,388억원으로 증가했고 4분기 이익은 전분기 대비 감소하며, 2025년부터 주주환원 정책을 강화할 전망이다.
발행 당시 목표가22,000원
향후 성장 및 수익 확대 기대와 선제적 충당금 적립으로 건전성 개선이 예상된다.
발행 당시 목표가18,000원
2024년 연결당기순이익은 2조6,640억원으로 전년과 비슷했고 2025년 분기배당 도입 추진 및 CIS를 바탕으로 이익 회복이 기대된다.
발행 당시 목표가14,000원
2024년 당기순이익(연결기준) 8,027억원으로 YoY 25.5% 증가했고, 2025년 PF 충당금 감소로 그룹 충당금 전입액 감소 및 수익성이 개선될 것으로 보인다.
발행 당시 목표가11,000원
가정치 조정으로 2025년 실적 개선이 전망되며, 시중은행 전환에 따른 전국구 여신 비중 확대 및 거점지역 중심의 효율적 성장으로 장기적 시너지 효과가 예상된다.
발행 당시 목표가21,000원
견조한 수익성과 적극적인 주주환원정책 동시 기대로 2025년에도 수익 개선이 전망된다.
발행 당시 목표가30,000원
2024년 당기순이익은 4,401억원으로 증가했고 4Q24 순이익은 845억원으로 감소했으며 신규 서비스 파이프라인 확대와 플랫폼 수익 증가로 성장 모멘텀 지속.
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