은행 · 산업 분석
배당정책 이상 없음
리포트 핵심 요약
AI 요약대신증권의 은행 산업 리포트는 4Q24 은행지주 합산 순이익이 약 2.3조원으로 컨센서스에 비해 소폭 하회할 가능성을 제시한다. 4Q에는 가계대출 성장의 둔화와 금리인하에 따른 NIM 하락 및 반기평가 자산 손실이 실적에 부담으로 작용할 수 있다. 환율 상승에 따른 CET1비율 민감도는 크지만 RWA 관리와 이익잉여금 증가로 25년 1분기 정상화가 예상된다. 또한 금융당국의 RWA 완화 조치 발표로 개선 효과가 기대되며, 배당정책은 '이상 없음'으로 요약된다. KB금융과 우리금융지주를 최선호주로 제시하는 등 일부 종목에 대한 투자선호가 명시되어 있다.
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AI 추출- - 4Q24 순이익은 컨센서스 소폭 하회 가능성, 4Q 여신성장 속도조절 및 NIM 하락 요인으로 하방 압력.
- - CET1비율은 환율 민감도에 따라 하방 리스크가 크지만 RWA 관리와 이익잉여금 증가로 25년 1분기 정상화 전망.
- - 금융당국의 RWA 완화 조치 발표로 개선 효과 기대, 다만 세부 가이드라인 확정은 내년 상반기로 지연될 가능성.
- - 배당정책은 이상 없음이며, KB금융과 우리금융지주를 최선호주로 유지하는 등 일부 종목에 대한 투자선호가 명시.
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
발행 당시 목표가75,000원
4Q24 순이익은 컨센서스 소폭 하회 가능성이 있지만 CET1비율은 13%대 유지와 배당정책 변화는 없을 것으로 보인다.
발행 당시 목표가112,000원
4Q24 순이익은 컨센서스 소폭 하회 가능성, CET1비율 13%대 유지 및 자본정책 변화 없음.
발행 당시 목표가87,000원
4Q24 순이익은 컨센서스 하회 가능성, CET1비율 12.9%대 유지 전망.
발행 당시 목표가20,000원
4Q24 순이익은 컨센서스 소폭 하회 가능성, CET1비율은 11.8%대 유지 전망과 RWA관리의 긍정적 효과 기대.
발행 당시 목표가30,000원
카카오뱅크도 커버리지에 포함되며 2025년 목표주가가 30,000원으로 제시.
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