신한지주 · 기업 분석
아직은 자사주를 더 살 시기
발행 당시 목표가108,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약4Q25 지배주주순이익은 5,106억원으로 컨센서스 부합했고, 이자이익은 전분기 대비 2.7% 증가하며 원화대출은 0.8% 성장했다. NIM은 고금리 예금 리프라이싱 효과로 전분기 대비 1.2bp 상승한 1.58%를 기록했다. 반면 비이자이익은 시장금리 상승 영향으로 전분기 대비 40.4% 감소했고 4Q 누적 CCR은 0.45%로 전년 대비 4bp 감소했다. 향후 CCR은 40bp 초중반에서 관리될 전망이며, 4Q 외손익에는 ELT/LTV 과징금 1,846억원과 배드뱅크 출연금 625억원이 반영됐다.
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AI 추출- - 4Q25 순이익 5,106억원으로 컨센서스 부합; 이자이익은 QoQ +2.7%, 원화대출은 QoQ +0.8%로 성장
- - NIM 1.58%로 QoQ 1.2bp 상승; 고금리 예금 리프라이싱 효과 반영
- - 비이자이익 QoQ -40.4% 감소; 시장금리 상승으로 채권평가손실 발생
- - CCR 0.45%로 YoY 4bp 감소하였으나 RC값 변경효과 958억원 및 부동산PF 평가 379억원 영향
- - 향후 CCR는 40bp 초중반에서 관리될 전망; ELT/LTV 과징금 1,846억원 및 배드뱅크 출연금 625억원 반영
이 리포트에 언급된 종목
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신한지주 055550
일반 언급발행 당시 목표가108,000원
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