가장 안정적인 이익체력

1Q26 지배순이익 1조8,924억원(+11.5% YoY)으로 컨센서스를 상회했고, NIM은 그룹 +4bp QoQ, 은행 +2bp QoQ로 핵심예금 확대를 시사했다. 비이자이익 1조6,509억원(+27.8% YoY)로 큰 폭 개선되었으며, 위탁매매 수수료·펀드/방카 등 금융상품 관련 수수료가 견조했다. 원화대출은 0.4% QoQ 증가, 가계대출은 -0.4% QoQ 감소, 기업대출은 +1.2% QoQ로 대출 포트폴리오가 전분야에서 성장 주도. CIR 35.4%로 안정적으로 관리되었고, Credit Cost는 0.40%로 관리되며 보수적 충당금 기조를 지속하고 연간 40bp 초반 수준으로 관리할 전망. CET1은 13.63%(-0.19pp QoQ), RWA는 2.5% QoQ 증가했고, 주주환원율은 연간 57.4%로 예상되며 DPS 1,622원, 배당수익률 2.9%도 제시됐다.

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• - 1Q26 지배순이익 1조8,924억원(+11.5% YoY)으로 컨센서스 상회, NIM은 그룹 +4bp QoQ, 은행 +2bp QoQ로 핵심예금 확대가 확인
• - 비이자이익 1조6,509억원(+27.8% YoY)로 대폭 개선, 위탁매매 수수료·펀드/방카 등 수수료 중심으로 수익 다각화 강화
• - 대출 포트폴리오: 은행원화대출 0.4% QoQ 증가, 가계대출 -0.4% QoQ 감소, 기업대출 +1.2% QoQ로 성장 주도
• - CIR 35.4% 유지, Credit Cost 0.40%로 관리하며 향후 연간 40bp 초반 수준의 관리 전망
• - 주주환원: 연간 총 주주환원율 57.4% 예상, DPS 1,622원, 배당수익률 2.9%