KB금융 · 기업 분석
2Q26 Review: 업계 최고 수준의 자본력이 주..
발행 당시 목표가210,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2026년 2분기 당기순이익은 1조9,922억원으로 QoQ 5.3%, YoY 14.6% 증가했고 교보증권 예상치를 6.4% 상회했다. 비은행 계열의 주식시장 호황으로 순수수료수익이 증가해 그룹 순수수료수익은 1조6,019억원으로 QoQ 17.8%, YoY 55.2% 상승했다. 전년동기 대비 신용손실충당금전입액은 20.7% 감소했으나 전분기 대비는 5.4% 증가한 5,198억원을 기록했다. 순이자이익은 3조1,435억원으로 QoQ 소폭 감소했고, NIM은 그룹 1.94%와 은행 1.74%로 각각 5bp, 3bp 하락했다. CIR은 36.2%로 전년동기 대비 0.7pp 개선했고 CCR은 0.39%로 상반기 누적 관리가 양호하다고 평가된다.
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AI 추출- - 2Q26 순이익 1조9,922억원, QoQ 5.3%, YoY 14.6% 증가, 교보증권 예상치를 6.4% 상회
- - 주식시장 호황에 따른 비은행 계열 수수료 이익 증가로 순수수료수익 1조6,019억원, QoQ 17.8%↑, YoY 55.2%↑
- - 신용손실충당금전입액 5,198억원으로 QoQ 5.4% 증가하였으나 YoY 기준 -20.7% 감소
- - 순이자이익 3조1,435억원으로 QoQ 소폭 감소, NIM 1.94%(그룹) / 1.74%(은행)로 각각 5bp/3bp 하락
- - CIR 36.2%로 전년동기 대비 0.7pp 개선, CCR 0.39%로 상반기 누적 관리 양호, BIS 비율은 15.91% 유지
이 리포트에 언급된 종목
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KB금융 105560
일반 언급발행 당시 목표가210,000원
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