1Q26 Review: 오버행 해소 후 견조한 실적, ..

1Q26 연결당기순이익은 1조6,226원으로 전분기대비 217.8% 증가했고 전년동기대비 9.0% 상승했다. 이익은 비이자수익 증가와 판관비 감소에 기인해 견조하게 개선됐으며, 비이자부문 이익 확대가 뚜렷하다. 국내 주식시장 호황에 힘입은 수수료이익의 약진으로 증권수탁수수료와 외국인지분 판매수수료가 각각 3,120억원, 1,592억원으로 전년동기대비 215.2% 증가했다. 1Q26 그룹 NIM은 1.93%, 은행 NIM은 1.60%로 QoQ 각각 2bp 상승했고, 대손충당금 전입액은 5,125억원, 대손비용률은 약 46bp로 전년동기 대비 상승하나 관리 가능한 수준이다. 2026년 기업가치제고계획 발표에 따라 ROE가 9.5%에 이를 것으로 기대되며, 직관적이고 지속가능한 주주환원 정책에 대한 기대감이 주가에 긍정적 영향을 줄 것으로 판단된다.

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• - 1Q26 순이익은 1조6,226원으로 QoQ 217.8%, YoY 9.0% 증가: 비이자수익 증가와 판관비 감소가 주된 원인으로 제시
• - 비이자부문 이익 확대와 수수료이익 탄력: 국내 주식시장 호황으로 수수료이익이 증가하며 증권수탁수수료 3,120억원, 외국인지분 판매수수료 1,592억원이 전년동기대비 각각 215.2% 증가
• - 자산수익성 및 조달비용 관리로 NIM 상승: 그룹 NIM 1.93%, 은행 NIM 1.60%로 QoQ 각각 2bp 상승
• - 대손 건전성 관리: 1Q26 대손충당금 전입액 5,125억원, 대손비용율 약 46bp로 전년동기 대비 상승하나 관리 가능한 수준
• - 2026년 전망 및 주주환원: 기업가치제고계획 발표로 ROE가 9.5%에 이를 것으로 기대되며 직관적이고 지속가능한 주주환원 정책에 대한 기대가 커짐