최대실적, 대규모 자기주식 소각

1Q26 연결순이익은 1.89조원으로 YoY 11.5% 증가하며 분기 최대실적을 기록했다. 이자이익은 YoY 2.2% 증가했고 비이자이익은 YoY 27.8% 증가했으며, 비이자이익의 강세는 증권수수료수익의 YoY 177% 증가에 힘입었다. 기존 보유 자기주식 3.8%에 해당하는 규모의 소각 발표로 주주가치가 빠르게 증가하고, 주주환원율은 55%로 전망된다. 2026년 연결순이익 전망치는 7.4% 상향조정되었고 ROE는 9.8%에서 10.6%로 상향되었다. 2026년말 BPS 기준 PBR은 0.89배이고 목표 PBR은 1.25배로 프리미엄 형성 여지가 강조된다.

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• - 1Q26 연결순이익 1.89조원, YoY 11.5% 증가로 분기 최대실적 달성.
• - 이자이익 YoY 2.2% 증가, 비이자이익 YoY 27.8% 증가 및 비이자이익의 견조한 증가에 따라 수익 구조 개선.
• - 비이자이익의 견조성은 증권수수료수익 YoY 177% 증가로 뒷받침.
• - 지분율 3.8%에 해당하는 기존 보유 자기주식 소각 발표로 주주가치 확대, 주주환원율 55% 전망.
• - 2026년 연결순이익 전망치 7.4% 상향조정, ROE 9.8%→10.6%로 상향 전망. 2026년말 BPS 기준 PBR 0.89배, 목표 PBR 1.25배로 프리미엄 여지.