하나금융지주 · 기업 분석
은행의 효율성에 비은행 회복이 더해지면
발행 당시 목표가150,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약1Q26 지배순이익은 1조2,100억원(+7.3% YoY)으로 컨센서스 상회했다. 그룹 NIM은 QoQ +4bp, 은행은 QoQ +6bp로 저원가성 예금 확대 등으로 개선됐다. 비이자이익은 5,836억원(+27.8% YoY)으로 양호했고, 수수료이익은 6,678억원(+28% YoY)으로 큰 폭 개선됐다. 대손비용은 0.21%로 하락했고 NPL은 0.8%로 소폭 상승했으며 NPL 커버리지는 95.7%로 관리 여력이 남아 있다. 26E 총주주환원율은 50%로 배당 증가 및 주주환원 수익률 개선이 기대된다.
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AI 추출- - 1Q26 지배순이익이 컨센서스를 상회했다.
- - 그룹 및 은행의 NIM이 QoQ 상승하며 조달 비용 부담이 완화됐다.
- - 비이자이익과 수수료이익이 각각 +27.8%, +28% YoY 증가로 견조한 수익 다변화를 시현했다.
- - 대손비용은 감소했고 NPL은 소폭 상승했으나 커버리지는 관리 여력이 남아 있다.
- - 26E 총주주환원율 50%와 배당 증가로 주주환원 수익률 개선이 기대된다.
이 리포트에 언급된 종목
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하나금융지주 086790
일반 언급발행 당시 목표가150,000원
Buy
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