단기 변동성 확대 예상

2Q26 지배주주순이익은 1조 8,306억원으로 컨센서스 부합이 예상된다. 이자이익은 전분기 대비 0.8% 증가하고 원화대출은 전분기 대비 0.9% 상승하나 은행 NIM은 1.77%로 유지될 전망이다. 비이자이익은 전분기 대비 소폭 감소하겠지만 증시 거래대금 상승으로 수수료 수익은 개선될 여지가 있다. 금리 상승으로 채권평가손실 가능성과 2Q~3Q에 ELS 과징금 환입 이슈가 향후 수익에 리스크로 남아 있으며, 7월 20일 자사주 매입 마감과 2분기 실적 발표를 앞두고 단기 주가 변동성 확대가 예상된다.

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• - 2Q26 실적은 컨센서스 부합 가능성이 높아 단기 시점에서 주가 변동성이 확대될 수 있다.
• - 이자이익은 QoQ 증가하나 비이자이익은 소폭 감소, 거래대금 증가로 수수료 수익은 개선될 가능성이 있다.
• - 금리 상승으로 채권평가손실이 발생할 수 있으며 2Q~3Q에 ELS 과징금 환입 이슈도 남아 있다.
• - 2Q CET-1 비율은 약 13.72%로 전망되며, 7월 20일까지 남은 자사주 매입 3,943억원을 포함한 자사주 매입 계획이 주주환원과 주가에 영향 줄 가능.