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2Q26 비이자이익 실적 개선으로 순이익이 컨센서스를 소폭 상회할 전망이며, 2Q26 지배주주 순이익은 1.63조원(QoQ +0.6%, YoY +5.3%)로 기록될 것으로 예상된다. 중앙그룹 디폴트 관련 익스포저는 100억원으로 커버리지가 가장 작아 충당금 영향이 미미하며, ELS 충당금은 일부 환입될 가능성이 있다. 하반기 자사주 매입은 7,000억원이 예정되어 있으며, 더 확대해 9,000억원까지 가능하다는 시나리오가 제시된다. 밸류에이션은 PBR 0.75x까지 하락하였으나 펀더멘탈은 견조하고 은행주는 업종 내 최선호주로 평가되며, 은행수수료 이익 증가 등 수익구조 개선 전망이 뚜렷하다.

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• - 2Q26 비이자이익 개선으로 순이익이 컨센서스를 소폭 상회할 전망이며, 2Q26 지배주주 순이익은 1.63조원으로 QoQ +0.6%, YoY +5.3%를 기록할 것으로 예상된다.
• - 중앙그룹 디폴트 관련 익스포저는 100억원으로 커버리지에서 가장 작아 충당금 영향이 미미하고, ELS 충당금은 일부 환입될 가능성이 있다.
• - ELS 충당금의 환입은 ELS 과징금 규모의 경감으로 인해 약 300억원 수준의 환입 가능성이 제시된다.
• - 하반기 자사주 매입은 7,000억원이 예정되고 추가 매입 여력도 있어 총환원액이 증가할 수 있으며, 9,000억원까지 확대 가능하다는 시나리오가 있다.
• - 밸류에이션은 PBR 0.75x까지 하락하였으나 펀더멘탈은 견조하고 은행주는 업종 내 최선호주로 평가되며, 자본시장 호조에 따른 은행수수료 이익 증가도 긍정적 요인이다.