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2Q26 지배주주 순이익 1.63조원(QoQ +0.6%, YoY +5.3%) 달성 전망과 함께 비이자이익 개선이 컨센서스 소폭 상회에 기여할 것으로 보인다. 중앙그룹 디폴트 관련 익스포저는 커버리지 가운데 가장 미미하며 ELS 충당금 일부 환입 가능성이 존재한다. 하반기 자사주 매입은 7,000억원으로 예정되어 있으며, 추가 매입이 7,000억원에서 9,000억원까지 가능하다는 시나리오가 제시됐다. 펀더멘털 개선에 따라 총 환원액이 당초 전망보다 늘어날 가능성이 크고, PBR 0.75x의 저평가 매력과 함께 은행주 중 최선호주로 평가되는 점도 주목된다. 비은행계열사 부문의 기여도 증가 가능성도 긍정적으로 평가된다.

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• - 2Q26 지배주주 순이익 1.63조원(QoQ +0.6%, YoY +5.3%)으로 개선 흐름과 컨센서스 소폭 상회 가능성이 시사되었다.
• - 전체 비이자이익은 1.21조원(QoQ +1.8%)으로 증가했고, 이익 다변화가 견조한 이익체력에 기여했다.
• - ELS 충당금 일부 환입 가능성과 중앙그룹 디폴트 익스포저가 커버리지에서 가장 미미한 점이 하반기 비용 측면에서 긍정적 변수로 작용할 수 있다.
• - 하반기에 7,000억원의 자사주 매입이 예정되었고, 추가 매입이 7,000억원에서 9,000억원까지 가능하다는 시나리오가 제시됐다.
• - PBR 0.75x의 저평가 매력과 강화된 수익체력으로 은행주 중 최선호주로 평가되며, 총 환원액 증가에 대한 기대가 높다.