실적과 주주환원 모두 양호

2Q26 지배주주순이익은 1조 6,944억원으로 컨센서스에 부합할 전망이다. 이자이익은 전분기 대비 1.2% 증가하고 원화대출은 전분기 대비 0.4% 증가하며 은행 NIM은 전분기 대비 1bp 상승한 1.61%가 예상된다. 비이자이익은 전분기 대비 7.8% 증가가 예상되며 수수료 및 기타비이자이익도 양호한 흐름이다. 상반기 자사주 매입규모는 7천억원 수준으로 보고되며 하반기에는 추가적으로 8천억원 규모의 매입 발표가 예상된다. CET-1 비율은 13%대 이상에서 지속 관리될 전망이며 ROE 개선에 따른 이익 추정치의 상승이 주주가치에 긍정적 요인으로 작용할 것으로 보인다.

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• - 2Q26 지배주주순이익이 컨센서스 부합으로 판단된다.
• - 이자이익은 전분기 대비 1.2% 증가, 원화대출은 전분기 대비 0.4% 증가하며 은행 NIM은 전분기 대비 1bp 상승한 1.61%가 예상된다.
• - 비이자이익은 전분기 대비 7.8% 증가가 예상되며 수수료 및 기타비이자이익도 양호한 흐름이다.
• - 상반기 자사주 매입은 약 7천억원에 달하고 하반기에 8천억원 규모의 매입이 추가로 발표될 가능성이 있다.
• - CET-1 비율은 13%대 이상에서 관리되며 ROE 개선으로 이익 추정치가 상향될 것으로 보인다.