하나금융지주 · 기업 분석
악조건에도 견조한 이익 시현
발행 당시 목표가153,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2Q26 지배순이익은 1조1,928억원(+1.7% YoY)으로 견조한 이익 시현이다. 그룹 NIM은 QoQ +6bp, 은행 QoQ +3bp로 상승했고 카드 매입금액 증가 영향으로 그룹 NIM의 추가 상승 여력은 15.6%로 제시된다. 비이자이익은 1조294억원(+39.6% YoY)으로 큰 폭 증가했고 수수료이익은 8,196억원(+46.7% YoY)으로 주도했다. 대손비용은 0.39%(+0.08%p YoY)로 상승했고 NPL은 0.93%(+0.12%p QoQ)로 증가했으며 NPL 커버리지비율은 86.4%(-9.3%p QoQ)로 하향했으나 관리 가능한 수준이다. 하반기에는 환율 레벨을 고려한 비화폐성환차익 및 ELS 충당부채 환입으로 추가 이익 여력이 있고 자사주 매입/소각을 통해 주주환원도 확대될 예정이다.
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AI 추출- - 2Q26 지배순이익은 1조1,928억원(+1.7% YoY)로 견조한 이익 시현.
- - 그룹 NIM은 +6bp QoQ, 은행은 +3bp QoQ로 상승했고 카드 매입금액 증가 영향으로 그룹 NIM의 추가 상승 여력은 15.6%로 제시.
- - 비이자이익은 1조294억원(+39.6% YoY)으로 크게 증가했고 수수료이익은 8,196억원(+46.7% YoY).
- - 대손비용은 0.39%(+0.08%p YoY)로 상승, NPL은 0.93%(+0.12%p QoQ)로 증가하며 NPL 커버리지비율은 86.4%(-9.3%p QoQ)로 하향.
- - 하반기 자사주 매입/소각으로 약 2,500억원 규모의 주주환원 계획이 발표되었고 추가 계획도 예고되어 총 주주환원율 달성 가능성이 높아질 전망.
이 리포트에 언급된 종목
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하나금융지주 086790
일반 언급발행 당시 목표가153,000원
Buy
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