하반기 실적이 중요하다

2Q26 지배주주순이익은 1,411억원으로 컨센서스 대비 5.1% 하회했다. 판매관리비가 전분기 대비 10.9% 증가했고 은행의 통상임금 관련 비용 및 교육세율 변경 직전 비용이 반영되며 하회 요인이 됐다. 증권 자회사의 ETF LP 비즈니스 확대로 비이자이익이 증가했고 그룹 이자이익은 전분기 대비 0.1% 상승했다. 원화대출은 1.5% 성장했고 NIM은 1.82%로 전분기와 같았으며 그룹 NIM은 1bp 하락했다. CET-1 비율은 QoQ +25bp 상승한 12.27%를 기록했고 외인지분율은 46.56%였다. 자사주 매입 300억원 발표 및 3Q에 추가 매입 200억원 전망; 2026년 총주주환원율은 40.2%로 전망되며 배당성향 22.1%, 자사주 매입률 18.1%도 제시됐다.

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• - 2Q26 지배주주순이익이 컨센서스 대비 5.1% 하회했다.
• - SG&A 증가와 ETF LP 비즈니스 확장으로 수익구조에 변화가 나타났다.
• - 원화대출 성장과 비이자이익 증가에도 불구하고 NIM은 소폭 하락 압력을 받았다.
• - CET-1 비율이 QoQ +25bp 상승하며 자본건전성이 개선됐고 외인지분율은 46.56%이다.
• - 자사주 매입 300억원 발표 및 3Q 추가 매입 전망, 2026년 총주주환원율 40.2%, 배당성향 22.1%, 자사주 매입률 18.1%가 제시됐다.