DB손해보험 · 기업 분석
제도 관련 대규모 환입으로 감익 우려 축소
발행 당시 목표가220,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2Q26 별도 순이익은 7,111억원으로 YoY +54.6% 증가했고, 계리 가정 선진화 반영 과정에서 대규모 손실계약비용 환입이 발생해 실적을 크게 지지했다. 신계약/CSM의 보장성 인보험 신계약은 월평균 123억원(-3% QoQ)으로 감소했고, CSM은 5,861억원(-3.1% QoQ)으로 축소되었으나 잔액 기준으로는 안정적 추세가 지속됐다. 장기보험 손익은 5,105억원(+98.6% YoY)으로 크게 개선됐고, 손실계약비용 환입으로 인해 전년 대비 큰 폭의 증가를 나타냈다. 자동차보험 손익은 62억원(-80.6% YoY)으로 부진했고 일반보험손익은 451억원 흑전하며 개선됐으며, 투자손익은 4,021억원(+16.7% YoY)으로 증가했다. 또한 K-ICS 비율은 약 204.3%(-27.8%p QoQ)로 감소했고 포르테그라 인수 등으로 향후 밸류업 및 배당력 관리가 주목된다.
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AI 추출- - 2Q26 순이익 7,111억원으로 YoY +54.6% 상승, 대규모 손실계약비용 환입 반영으로 실적 호조
- - 신계약/CSM에서 보장성 인보험 신계약은 월평균 123억원(-3% QoQ), CSM은 5,861억원(-3.1% QoQ)으로 축소되었으나 잔액은 안정적
- - 장기보험 손익 5,105억원(+98.6% YoY)으로 큰 폭 개선, 손실계약비용 환입 영향 크게 작용
- - 투자손익 4,021억원(+16.7% YoY) 증가, 자동차보험 부진은 지속되나 일반보험 흑전으로 수익구조 다변화
- - K-ICS 비율 204.3%(-27.8%p QoQ) 하락, 포르테그라 인수 영향으로 밸류업 및 배당력 관리 주목
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DB손해보험 005830
일반 언급발행 당시 목표가220,000원
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