KB금융 · 기업 분석
역시 믿을맨. 감춰질 수 없는 강력한 펀더멘..
리포트 핵심 요약
AI 요약## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 147000원 ## 핵심 투자 포인트 1. KB금융에 대한 투자의견 매수와 목표주가 147,000원을 유지. 2. 3분기 순익은 QoQ 3.0% 감소했지만 YoY로는 4.5% 증가한 1.69조원을 시현해 분기 최대 실적이었던 2분기 순익 1.74에 육박. 3. 경쟁사들과 달리 컨센서스를 상회했고 CET 1 비율도 추가 상승하면서 이익레벨 확대와 더불어 주주환원율 추가 상승에 대한 믿음을 주기에 충분한 수준. ## 주요 실적 및 전망 - 연결당기순이익: 2023 4,632; 2024 5,078; 2025F 5,710; 2026F 5,850; 2027F 6,080 - PER (x): 2023 4.6; 2024 6.3; 2025F 7.5; 2026F 7.3; 2027F 7.1 - ROE: 8.6; 8.7; 9.5; 9.1; 8.6 ## 추가 메모 - 기준일: 2025년 10월 30일 - CET1 비율 추이의 수치 범주는 11.0% ~ 15.0% 사이로 나타납니다.
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AI 추출- - KB금융에 대한 투자의견 매수와 목표주가 147,000원을 유지.
- - 3분기 순익은 QoQ 3.0% 감소했지만 YoY로는 4.5% 증가한 1.69조원을 시현해 분기 최대 실적이었던 2분기 순익 1.74에 육박.
- - 경쟁사들과 달리 컨센서스를 상회했고 CET 1 비율도 추가 상승하면서 이익레벨 확대와 더불어 주주환원율 추가 상승에 대한 믿음을 주기에 충분한 수준.
- - 증권업수수료 전분기대비 202 억원 증가, 방카슈랑스 등 대리사무취급수수료 206 억원 감소, 투자금융수수료 순수수료이익 306 억원 감소, IB 등 기타수수료 141 억원 감소, 리스료수익 141 억원 감소, 유가증권·파생·외환·보험금융 관련익 4,456 억원으로 전분기대비 3,667 억원 감소(은행 1,449 억원으로
- - 기타비이자이익 2,998 억원 감소, 증권 상품운용손익 1,440 억원으로 639 억원 감소 등
이 리포트에 언급된 종목
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