신한지주 · 기업 분석
연간 최대실적으로 순항 중
리포트 핵심 요약
AI 요약## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 95,000 원 ## 핵심 투자 포인트 1. 3 분기 연결순이익은 1.42 조원으로 YoY 9.8% 증가, QoQ 8.1% 감소했다. 3 분기 누적 연결순이익은 4.46 조원으로 YoY 10.3% 증가했다. 2. 2025 년 연간 연결순이익은 기존 전망치 대비 0.2% 하향 조정했으나 사상 최대실적이 전망된다. 3. BUY (Maintain) 매수 유지, 목표주가 95,000 원, 주가(10/28): 74,000 원. ## 주요 실적 및 전망 - 신한은행 3Q25 순영업이익은 2,570십억원으로, YoY 3.0, QoQ -3.5. - 신한카드 3Q25 순영업이익은 576십억원으로, YoY -7.5, QoQ -2.7. - 포괄손익계산서 FY19-FY26E에서 주요 수치: 순영업수익은 FY19 11,132십억원 → FY26E 15,792십억원; 당기순이익은 FY19 3,642십억원 → FY26E 5,488십억원; 순이자이익은 FY19 8,001십억원 → FY26E 12,171십억원. - 자산총계는 FY19 552,420십억원에서 FY26E 818,806십억원으로 증가. ## 추가 메모 - 매수 95.21%, 중립 4.79%, 매도 0.00%로 제시된 신한지주(055550) 리포트가 2025.10.29일자로 발표되었습니다. - MSCI ESG 종합 등급은 AAA이다. - MSCI 피어그룹 벤치마크에서 Shinhan Financial Group의 등급은 AA이며, ESG 최근 이슈로 2023년 04월 신한은행이 PWD 채용 할당량 미충족으로 벌금을 부과받았고 2022년 07월 의심스러운 외환 역외 송금과 관련된 자금 세탁 활동 혐의에 대한 규제 당국 조사가 있었다.
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AI 추출- - 3 분기 연결순이익은 1.42 조원으로 YoY 9.8% 증가, QoQ 8.1% 감소했다. 3 분기 누적 연결순이익은 4.46 조원으로 YoY 10.3% 증가했다.
- - 2025 년 연간 연결순이익은 기존 전망치 대비 0.2% 하향 조정했으나 사상 최대실적이 전망된다.
- - BUY (Maintain) 매수 유지, 목표주가 95,000 원, 주가(10/28): 74,000 원.
- - 신한지주 PBR Band (원) 신한지주 종가 0.3X 0.4X 0.5X 0.6X 0.7X
- - 신한지주 PER Band (원) 신한지주 종가 3X 4X 5X 6X 7X
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
발행 당시 목표가95,000원
Buy
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