KB금융 · 기업 분석
과징금 우려만 해소된다면...
발행 당시 목표가178,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약4분기 추정 순이익은 5,640억원으로 컨센서스 하회하지만 과징금 감안시 선방 예상. 4분기 은행 원화대출은 약 0.5% 성장하고, NIM은 1bp 상승해 이자이익 개선 흐름이 지속되며 증권수수료 증가 등에 따라 수수료이익도 추가 확대될 것으로 예상. 배드뱅크 출연금 560억원 등으로 영업외손실이 발생하는데다 시중금리 상승에 따른 유가증권관련익 축소와 과징금 인식 등으로 비이자이익은 다소 부진. 현재주가(1.13) 128,500원.
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AI 추출- - 4분기 순이익 5,640억원은 컨센서스 하회하나 과징금 감안시 선방 예상.
- - 4분기 원화대출은 약 0.5% 성장하고, NIM은 1bp 상승해 이자이익 개선 흐름이 지속되며 증권수수료 증가 등으로 수수료이익도 추가 확대될 것으로 예상.
- - 배드뱅크 출연금 560억원 등으로 영업외손실 발생; 시중금리 상승에 따른 유가증권관련익 축소와 과징금 인식 등으로 비이자이익은 다소 부진.
이 리포트에 언급된 종목
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KB금융 105560
일반 언급발행 당시 목표가178,000원
Buy
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