iM금융지주 · 기업 분석
환원 확대와 자본비율 개선의 동반이 필요
발행 당시 목표가21,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약경상 NIM이 전분기 대비 2bp 상승해 이자이익 개선으로 향후 이익 추정치를 상향하고 환원 확대 및 자본비율 개선의 동반 필요성이 강조됩니다. 4Q25 지배주주 순익은 122억원(+134% YoY)으로 증가했으며, 비용 증가 및 비경상 요인 반영으로 차이가 남았습니다. 주주환원 확대 및 자본비율 개선이 관건으로 제시되며, 배당수익률이 5%대에 근접할 가능성이 부각됩니다. 2026년 CCR은 0.47%로 낮은 대손비용률을 유지할 전망이고, 4%대 성장 가정 하에 가계·기업 대출의 기여도도 함께 제시됩니다.
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AI 추출- - 경상 NIM 이 전분기 대비 2bp 상승해 이자이익 개선으로 향후 이익 추정치를 상향했습니다.
- - 4Q25 지배주주 순익은 122억원(+134% YoY)으로 증가했으며, 비용 증가 및 비경상 요인 반영으로 차이가 남았습니다.
- - 주주환원 확대 및 자본비율 개선이 관건으로 제시되며, 배당수익률이 5%대에 근접할 가능성이 부각됩니다.
- - 2026년 CCR은 0.47%로 낮은 대손비용률을 유지할 전망이고, 4%대 성장 가정 하에 가계·기업 대출의 기여도도 함께 제시됩니다.
이 리포트에 언급된 종목
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iM금융지주 139130
일반 언급발행 당시 목표가21,000원
Buy
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