iM금융지주 · 기업 분석
1Q26Review: 수익 개선과 비과세 배당 추진 ..
발행 당시 목표가22,600원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약1Q26 연결당기순이익은 1,545억원으로 QoQ 1,166.4% 증가했고, 즉시연금 소송 충당부채 환입으로 영업외이익이 크게 늘어난 것이 주된 원인이다. 1Q26 순이자이익은 4,215억원으로 QoQ 소폭 감소했고, 비이자이익은 1,281억원으로 QoQ 132.9% 증가했다. 그룹 NIM은 1.93%, 은행 NIM은 1.82%로 관리됐으며, CIR은 48.8%로 전년 대비 개선됐다. 자본준비금 감액 결의가 완료되면서 비과세 배당 추진 가능성이 열렸고, 충당금전입액은 874억원으로 QoQ 11.5%, YoY 24.7% 증가했다.
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AI 추출- - 1Q26 연결당기순이익은 1,545억원으로 QoQ 1,166.4% 증가했으며, 즉시연금 소송 충당부채 환입으로 영업외이익이 크게 늘어난 것이 주된 원인이다.
- - 1Q26 비이자이익은 1,281억원으로 QoQ 132.9% 증가했고, 수수료 및 유가증권 관련 이익이 견조했다.
- - 1Q26 순이자이익은 4,215억원으로 QoQ 소폭 감소했고, 그룹 NIM은 1.93%, 은행 NIM은 1.82%, CIR은 48.8%로 관리됐다.
- - 자본준비금 감액 결의가 완료되면서 비과세 배당 추진 가능성이 열렸고, 충당금전입액은 874억원으로 QoQ 11.5%, YoY 24.7% 증가했다.
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iM금융지주 139130
일반 언급발행 당시 목표가22,600원
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