한화손해보험 · 기업 분석
하반기 중 부각받을 여지 존재
발행 당시 목표가8,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약1Q26 별도 순이익은 989억원(-30.7% YoY)으로 컨센서스에 부합했다. 장기보험 손익은 938억원(-29.7%)으로 부진했고 실손 중심의 손실과 실손 요율 인상에 따른 기저효과로 손실이 지속될 우려가 남아 있다. 신계약 물량은 4월 보험료 인상 등으로 개선될 가능성이 있으며 26E CSM 잔액은 약 4.4조 수준으로 전망된다. 일반손해보험은 물량 확대와 손해율 개선으로 이익이 개선되고 있지만 자동차보험의 손익은 여전히 적자를 보이고 있다. 투자손익은 약 508억원(-2.9%)으로 안정적이나 평가처분손익 반영으로 이익 흐름은 다소 견조하게 나타나고 있다.
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AI 추출- - 1Q26 실적은 컨센서스 부합, YoY 감소폭은 큰 편
- - 장기보험은 실손 관련 손실 지속 및 기저효과로 수익성 개선 여지 제한
- - 26E CSM 잔액 약 4.4조로 신계약 쪽의 수익성 개선이 기대
- - 일반손해보험 이익은 개선되나 자동차보험은 여전히 적자
- - K-ICS 비율 183.5%로 자본건전성은 양호한 편
이 리포트에 언급된 종목
표시 기준최선호주는 이 리포트에서 추출한 선정 표시입니다. 일반 언급과 구분하며, 여러 리포트의 누적 순위나 현재 매수 추천을 뜻하지 않습니다.
한화손해보험 000370
일반 언급발행 당시 목표가8,000원
Buy
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