2Q26 Re: 보험손익 회복 기조 지속

2Q26 순이익은 1,164억 원으로 전년비 46% 증가하며 컨센서스를 상회했다. 보험손익은 실손보험 포함 손해율 하락으로 회복세가 지속되고 있으며, 신계약 CSM의 증가와 예실차 축소로 수익성 개선이 두드러진다. 신계약 CSM은 25% YoY 증가한 3,272억 원으로 기록됐고 CSM 잔액은 전분기 대비 3.3% 증가한 4조 4,204억 원에 이르렀다. 향후 배당 재개 혹은 그룹지배구조 개편 등 트리거가 있을 경우 개선된 펀더멘털이 주가에 빠르게 반영될 수 있을 것으로 기대된다.

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• - 2Q26 순이익은 1,164억 원으로 YoY 46% 증가했고 컨센서스 상회.
• - 보험손익은 실손보험 포함 손해율 하락으로 견조한 회복세를 보이며, CSM 증가와 예실차 축소가 수익성 개선을 뒷받침.
• - 신계약 CSM은 25% YoY 증가한 3,272억 원이며, CSM 잔액은 전분기 대비 3.3% 증가한 4조 4,204억 원.
• - 투자이익은 전년동기대비 46% 증가했고 안정적인 이자손익과 처분손익 역시 기여.
• - 향후 배당 재개 또는 지배구조 개편 등 트리거가 발생하면 개선된 펀더멘털을 빠르게 반영할 수 있을 것으로 기대.