iM금융지주 · 기업 분석
이익감소에도 자본비율 상승, 주주환원 강화
발행 당시 목표가25,500원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2Q 연결순이익은 1,411 억원으로 YoY -8.9% 감소했다. 이자이익 및 비이자이익은 증가했으나 비용 증가로 이익은 상쇄됐다. 자본비율 상승에 따라 주주환원 강화가 진행 중이며, 자기주식 매입/소각도 확대되고 있다. 비과세 배당 도입과 함께 2027년 분기배당 추진으로 배당정책이 점진적으로 개선될 전망이다.
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AI 추출- - 2Q 연결순이익 YoY -8.9% 감소; 이자이익 및 비이자이익 증가에도 판관비 증가로 이익이 감소
- - 상반기 이자이익 4.1% 증가, 비이자이익 5.2% 증가; 탑라인 이익은 4.4% 증가했으나 판관비 13.0% 증가로 비용 관리 필요
- - 보통주 자본비율은 12.27%로 QoQ 0.25%p 상승; 자본비율 상승으로 주주환원 강화
- - 2025년 6백억원의 자기주식 소각, 2026년 상반기까지 4백억원 매입소각 진행; 3분기 규모 300억원 매입소각 예정; 비과세 배당은 2026년 결산배당부터 적용되고 2027년 분기배당 추진 예정
- - 자회사 캐피탈은 자동차금융 중심의 자산성장으로 실적 개선 중; iM 금융지주 별도 순이익은 YoY 14.5% 감소, QoQ 12.1% 감소
이 리포트에 언급된 종목
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iM금융지주 139130
일반 언급발행 당시 목표가25,500원
Buy
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